Les relations avec mes clients reposent sur le respect de 5 principes :
1 - Faire passer votre intérêt avant toute autre considération
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C'est ce qu'on appelle l'obligation de "Fiduciary". Les Conseils en Investissements Financiers y sont tenus.
C'est notamment pour cette raison que la rémunération du suivi de vos investissements est liée à leur évolution, à la hausse, mais aussi à la baisse, pour que l'intérêt du cabinet soit le même que le vôtre.
2 - Ne jamais investir, ne jamais décider, avant d’avoir compris
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Les décisions concernant votre patrimoine ont des conséquences sur votre vie.
Tous les placements comportent un risque. Par conséquent, personne ne doit décider à votre place.
Mon rôle consiste à vous conseiller, mais aussi à vous transmettre des méthodes et une culture pour que vous preniez de l’autonomie dans la gestion de votre patrimoine. Notre relation sera plus efficace et plus profitable. Un client qui a une bonne maîtrise technique, décide avec plus d’aisance et de sécurité.
3 - Une approche rigoureuse et complète du patrimoine
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La définition de votre patrimoine est large pour ne rien laisser au hasard - protection sociale, patrimoine financier, immobilier, mobilier, professionnel, droit civil.
Oublier un aspect, c'est laisser une question non traitée, qui peut remettre en cause l'efficacité de votre organisation patrimoniale.
4 - Donner la priorité à la sécurité, pour des investissements robustes et performants
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L’essentiel de la performance vient de la capacité à résister aux périodes de baisse des marchés - actions, obligations, immobiliers - et aux changements de conditions économiques, en particulier l'inflation et les taux d'intérêts.
La robustesse consiste à renverser la sensibilité de vos investissements : les rendre plus rigides à la baisse qu'à la hausse. Aller chercher du rendement tout en limitant les conséquences d'une baisse.
5 - Mettre en place une organisation patrimoniale et l’adapter dans le temps
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Lors de l'entrée en relation, nous - moi et mes Partenaires - faisons un travail important pour adapter votre organisation patrimoniale à vos objectifs.
Cependant votre situation personnelle, professionnelle évolue, les règles juridiques et fiscales, l'environnement économique changent, les marchés financiers et immobiliers connaissent des cycles, les produits se modernisent.
Votre organisation patrimoniale et vos investissements sont suivis dans le cadre de processus rigoureux, pour les vérifier régulièrement et les réadapter si nécessaire.
